|
|
| Line 1: |
Line 1: |
| {{#seo: | | {{#seo: |
| |title= DeFi (децентрализованные финансы) | | |title= DeFi (decentralized finance) |
| |titlemode= append | | |titlemode= append |
| |keywords= DeFi (децентрализованные финансы) | | |keywords= DeFi (decentralized finance) |
| |description= DeFi (децентрализованные финансы) | | |description= DeFi (decentralized finance) |
| }} | | }} |
| <div class="mikio-article-content"> | | <div class="mikio-article-content"> |
| | | |
| <div class="mikio-tags"> | | <div class="mikio-tags"> |
|
| |
|
| |
|
|
| |
|
| </div> | | </div> |
| <span id="defi_decentralizovannye_finansy"></span> | | <span id="defi_decentralizovannye_finansy"></span> |
| = DeFi (децентрализованные финансы) = | | = DeFi (Decentralized Finance) = |
| | | |
| <div class="level1"> | | <div class="level1"> |
| | | |
| '''Децентрализованные финансы''' (DeFi) — это децентрализованная, общедоступная и не требующая доверия экосистема финансовых приложений/сервисов на основе публичных блокчейнов, преимущественно Ethereum. | | '''Decentralized Finance''' (DeFi) is a decentralized publicly available ecosystem that requires no trust and consists of financial Apps/services based on public blockchains, mainly Ethereum. |
| | | |
| '''Экосистема DeFi''' охватывает все аспекты финансовых услуг и операций, включая кредитование, заёмные операции и торговлю в рамках децентрализованных структур. Любой пользователь интернета может взаимодействовать с экосистемой и управлять активами. | | '''The DeFi ecosystem''' comprises all aspects of financial services and operations including loans and trading in terms of decentralized structures. Any Internet user can interact with the ecosystem and manage assets. |
| | | |
| '''Целью DeFi''' является создание открытой, бесплатной и прозрачной экосистемы финансовых услуг, которая доступна каждому и работает без вмешательств со стороны каких-либо органов власти. Пользователи будут сохранять полный контроль над своими активами и взаимодействовать с этой экосистемой через одноранговые (P2P) децентрализованные приложения ( [[commoninfo:dapps|DApps]] ). | | '''The main 'goal of DeFi''' is to create an open free transparent ecosystem of financial services that is accessible to everyone and operates without any interference from authorities. Users will remain full control over their assets and interact with this ecosystem via peer-to-peer (P2P) decentralized Apps ( [[commoninfo:dapps|DApps]] ). |
| | | |
| [[File:Commoninfo-elementy-defi.jpeg|1000px|class=mediacenter]] | | [[File:Commoninfo-elementy-defi.jpeg|1000px|class=mediacenter]] |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="preimuschestva_defi"></span> | | <span id="preimuschestva_defi"></span> |
| = Преимущества DeFi = | | = Advantages of DeFi = |
| | | |
| <div class="level1"> | | <div class="level1"> |
| | |
|
| |
|
| <ol>
| | |
| <li><div class="li"> | | Easy access to financial services. |
| | | |
| Лёгкий доступ к финансовым услугам.
| | </div> |
| | | |
| | Compatibility of Apps based on public blockchains that may lead to the emergence of completely new financial markets, products and services. |
| | |
| </div></li> | | </div></li> |
| <li><div class="li">
| | |
| | | DeFi Apps do not need require intermediaries and courts. The code ensures the resolution of each possible dispute, and users can keep all their funds under control. This reduces the cost of providing and using products and allows you to create a more trouble-free financial system. |
| Совместимость приложений на базе публичных блокчейнов, что может повлечь за собой появление совершенно новых видов финансовых рынков, продуктов и услуг.
| | |
| | |
| </div></li> | | </div></li> |
| <li><div class="li">
| | |
| | | The single point of failure in the system operation is excluded as it lies "on top" of the blockchain network. Data is recorded in the blockchain and distributed among nodes, which practically eliminates the presence of censorship/shutdown. |
| DeFi-приложения не нуждаются в посредниках и судах. Код определяет разрешение каждого возможного спора, а пользователи держат под контролем все свои средства. Это снижает затраты на предоставление и использование продуктов и позволяет создать более безотказную финансовую систему.
| | |
| | | </div> |
| </div></li>
| | |
| <li><div class="li">
| | The development and deployment of DeFi Apps are becoming less complex and more secure. |
| | | |
| Исключается наличие единой точки отказа в работе системы, так как она лежит «поверх» блокчейн-сети. Данные записываются в блокчейне и распределяются среди узлов, что практически исключает наличие цензуры/шатдауна.
| | </div> |
| | | |
| </div></li> | |
| <li><div class="li">
| |
| | |
| Разработка и развёртывание DeFi-приложений становятся менее сложными и более безопасными.
| |
| | |
| </div></li></ol> | |
| | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="potencialnye_varianty_ispolzovanija"></span> | | <span id="potencialnye_varianty_ispolzovanija"></span> |
| = Потенциальные варианты использования = | | = Potential use cases = |
| | | |
| <div class="level1"> | | <div class="level1"> |
|
| |
|
| |
|
|
| |
|
| </div> | | </div> |
| <span id="zajom_i_kredit"></span> | | <span id="zajom_i_kredit"></span> |
| === Заём и кредит === | | === Loans === |
| | | |
| <div class="level3"> | | <div class="level3"> |
| | | |
| Протоколы открытого кредитования являются одним из самых популярных видов приложений в экосистеме DeFi. Из-за того что в данном случае кредитные услуги построены на публичных блокчейнах, они сводят к минимуму необходимое к ним доверие и обеспечивают гарантию работы методов криптографической проверки. Кредитные маркетплейсы на блокчейне снижают риск контрагента (от англ. counterparty risk), делают займы и кредиты более дешёвыми, быстрыми и доступными для большего числа людей.
| | Open loan protocols are one of the most popular types of applications in the DeFi ecosystem. Due to the fact that in this case, credit services are built on public blockchains, they minimize the necessary trust in them and provide a guarantee of the operation of cryptographic verification methods. Blockchain-based credit marketplaces reduce counterparty risk, make loans and credits cheaper, faster and more accessible to more people. |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="denezhno-bankovskie_uslugi"></span> | | <span id="denezhno-bankovskie_uslugi"></span> |
| === Денежно-банковские услуги === | | === Monetary banking services === |
| | | |
| <div class="level3"> | | <div class="level3"> |
| | | |
| Поскольку DeFi-приложения по определению финансовые, для них очевидным является наличие денежно-банковских услуг. Они могут включать в себя выпуск стейблкоинов, ипотеку и страхование.
| | Since DeFi applications are financial by definition, it is obvious for them to have monetary banking services. They may include the issuance of stablecoins, mortgages and insurance. |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="decentralizovannye_rynki"></span> | | <span id="decentralizovannye_rynki"></span> |
| === Децентрализованные рынки === | | === Decentralized markets === |
| | | |
| <div class="level3"> | | <div class="level3"> |
| | | |
| Данная категория приложений может быть сложной для оценки, поскольку сам по себе сегмент DeFi предоставляет большое число возможностей для различных финансовых инноваций. Возможно, некоторые из наиболее важных DeFi-приложений — децентрализованные биржи, где сделки совершаются непосредственно между пользовательскими кошельками с помощью смарт-контрактов.
| | This category of Apps can be difficult to evaluate, since the DeFi segment itself provides a large number of opportunities for various financial innovations. Perhaps some of the most important DeFi applications are decentralized exchanges, where transactions are made directly between user wallets using smart contracts. |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="odnorangovye_rynki_predskazanij"></span> | | <span id="odnorangovye_rynki_predskazanij"></span> |
| === Одноранговые рынки предсказаний === | | === Peer-to-peer prediction Markets === |
| | | |
| <div class="level3"> | | <div class="level3"> |
| | | |
| Рынки предсказаний — это платформы, позволяющие делать ставки на результаты мероприятий, игр, выборов и так далее. Во многих юрисдикциях запрещено играть в азартные игры и делать ставки на определённые события, включая выборы, спортивные состязания, итоги судебных разбирательств и другие противоречивые события.
| | Prediction markets are platforms that allow betting on the results of events, games, elections, and so on. Many jurisdictions prohibit gambling and betting on certain events, including elections, sports, the outcome of court proceedings and other controversial events. |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="sinteticheskie_aktivy"></span> | | <span id="sinteticheskie_aktivy"></span> |
| === Синтетические активы === | | === Synthetic assets === |
| | | |
| <div class="level3"> | | <div class="level3"> |
| | | |
| В настоящее время создаются протоколы для выпуска синтетических активов и деривативов посредством смарт-контрактов.
| | Currently, protocols are being created for the issuance of synthetic assets and derivatives through smart contracts. |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="platformy_po_vypusku_tokenizirovannyx_cennyx_bumag_security_token_offering"></span> | | <span id="platformy_po_vypusku_tokenizirovannyx_cennyx_bumag_security_token_offering"></span> |
| === Платформы по выпуску токенизированных ценных бумаг (Security Token Offering) === | | === Platforms for the issuance of tokenized securities (Security Token Offering) === |
| | | |
| <div class="level3"> | | <div class="level3"> |
| | | |
| Платформы по выпуску токенизированных ценных бумаг децентрализуют процесс выпуска или создания ценных бумаг, который в секторе традиционных финансов требует участия посредников: например, инвестиционных банков.
| | Platforms for issuing tokenized securities decentralize the process of issuing or creating securities, which in the traditional finance sector requires the participation of intermediaries: for example, investment banks. |
| | | |
| Эквивалентом рынка ценных бумаг в DeFi-секторе служит рынок токенизированных ценных бумаг (security-токенов). STO предполагают выпуск цифровых активов в полном соответствии с требованиями законодательства, что обеспечивает более высокую степень защиты прав инвесторов и снижение регуляторных рисков для эмитентов.
| | The equivalent of the securities market in the DeFi sector is the market of tokenized securities (security tokens). STOs involve the issuance of digital assets in full compliance with legal requirements, which ensures a higher degree of protection of investors' rights and a reduction in regulatory risks for issuers. |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="defi-ehskrou"></span> | | <span id="defi-ehskrou"></span> |
| === DeFi-эскроу === | | === DeFi-escrow === |
| | | |
| <div class="level3"> | | <div class="level3"> |
| | | |
| Предоставляющий эскроу-сервисы пользователь может заниматься трейдингом на централизованных биржах, не размещая на них средства. Это даёт возможность трейдерам получить безопасный доступ к ликвидности централизованных бирж. При этом у пользователей нет повода беспокоиться об угрозах хакерских атак.
| | The user providing escrow services can trade on centralized exchanges without placing funds on them. This enables traders to gain secure access to the liquidity of centralized exchanges. At the same time, users have no reason to worry about the threats of hacker attacks. |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="s_kakimi_problemami_stalkivajutsja_defi"></span> | | <span id="s_kakimi_problemami_stalkivajutsja_defi"></span> |
| = С какими проблемами сталкиваются DeFi? = | | = What problems do DeFi face? = |
| | | |
| <div class="level1"> | | <div class="level1"> |
| | | |
| '''1. Низкая производительность.''' | | '''1. Low efficiency.''' |
| | | |
| Блокчейны по своей природе работают медленнее, чем их централизованные аналоги, что приводит к созданию дополнительных приложений. Разработчики DeFi-приложений должны учитывать такие ограничения и соответствующим образом оптимизировать свои продукты. Высокий риск ошибки пользователя. DeFi-приложения передают ответственность от посредников к пользователю. Это может быть негативным аспектом для многих. Разработка продуктов, которые минимизируют риск ошибки пользователя, является особенно сложной задачей, когда продукты развёртываются поверх неизменяемых блокчейн-сетей.
| | Blockchains by their nature work slower than their centralized counterparts, which leads to the creation of additional Apps. Developers of DeFi applications should take into account such limitations and optimize their products accordingly. High risk of user error. DeFi applications transfer responsibility from intermediaries to the user. This can be a negative aspect for many. Developing products that minimize the risk of user error is particularly challenging when products are deployed on top of immutable blockchain networks. |
| | | |
| '''2. Плохой пользовательский опыт.''' | | '''2. Poor user experience.''' |
| | | |
| В настоящее время использование DeFi-приложений требует дополнительных усилий со стороны пользователя. Чтобы данные приложения были ключевым элементом глобальной финансовой системы, они должны предоставить ощутимую выгоду, которая повлияет на желание пользователей отказаться от традиционной системы. Беспорядочность экосистемы. Поиск наиболее подходящего приложения может оказаться довольно сложной задачей; наряду с этим, пользователи должны обладать определённым умением, чтобы подобрать лучший вариант. Риск взлома смарт-контрактов. Хотя работа со смарт-контрактами в DeFi исключает необходимость в доверии человеку, сохраняется необходимость в доверии коду смарт-контракта, который написан человеком.
| | Currently, the use of DeFi applications requires additional efforts on the part of the user. For these Apps to be a key element of the global financial system, they must provide tangible benefits that will affect the desire of users to abandon the traditional system. The disorder of the ecosystem. Finding the most suitable application can be quite a difficult task; along with this, users must have a certain skill to choose the best option. The risk of hacking smart contracts. Although working with smart contracts in DeFi eliminates the need to trust a person, there is still a need to trust the code of a smart contract that is written by a person. |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <span id="gde_otslezhivat_osnovnye_pokazateli_defi-sektora"></span> | | <span id="gde_otslezhivat_osnovnye_pokazateli_defi-sektora"></span> |
| = Где отслеживать основные показатели DeFi-сектора? = | | = Where to track the main indicators of the DeFi sector? = |
| | | |
| <div class="level1"> | | <div class="level1"> |
| | | |
| <ul> | | <ul> |
| <li><div class="li"> | | <li><div class="li"> |
| | | |
| https://defipulse.com — объём заблокированных в DeFi-протоколах средств. | | https://defipulse.com — the amount of funds blocked in DeFi protocols. |
| | | |
| </div></li> | | </div></li> |
| <li><div class="li"> | | <li><div class="li"> |
| | | |
| https://defimarketcap.io — рыночная капитализация токенов DeFi-протоколов. | | https://defimarketcap.io — market capitalization of DeFi protocol tokens. |
| | | |
| </div></li> | | </div></li> |
| <li><div class="li"> | | <li><div class="li"> |
| | | |
| https://defiprime.com — процентные ставки в DeFi-протоколах. | | https://defiprime.com — interest rates in DeFi protocols. |
| | | |
| </div></li> | | </div></li> |
| <li><div class="li"> | | <li><div class="li"> |
| | | |
| https://defiscore.io — оценка рискованности DeFi-протоколов. | | https://defiscore.io — assessment of the riskiness of DeFi protocols. |
| | | |
| </div></li> | | </div></li> |
| <li><div class="li"> | | <li><div class="li"> |
| | | |
| https://dappradar.com — данные о децентрализованных приложениях. | | https://dappradar.com — data on decentralized applications. |
| | | |
| </div></li></ul> | | </div></li></ul> |
| | | |
| | |
| </div> | | </div> |
| <div style="clear:both"> | | <div style="clear:both"> |
|
| |
|
| |
|
|
| |
|
| </div> | | </div> |
| [[Category:Commoninfo]] | | [[Category:Commoninfo]] |
DeFi (Decentralized Finance)
Decentralized Finance (DeFi) is a decentralized publicly available ecosystem that requires no trust and consists of financial Apps/services based on public blockchains, mainly Ethereum.
The DeFi ecosystem comprises all aspects of financial services and operations including loans and trading in terms of decentralized structures. Any Internet user can interact with the ecosystem and manage assets.
The main 'goal of DeFi is to create an open free transparent ecosystem of financial services that is accessible to everyone and operates without any interference from authorities. Users will remain full control over their assets and interact with this ecosystem via peer-to-peer (P2P) decentralized Apps ( DApps ).
Advantages of DeFi
Easy access to financial services.
Compatibility of Apps based on public blockchains that may lead to the emergence of completely new financial markets, products and services.
DeFi Apps do not need require intermediaries and courts. The code ensures the resolution of each possible dispute, and users can keep all their funds under control. This reduces the cost of providing and using products and allows you to create a more trouble-free financial system.
The single point of failure in the system operation is excluded as it lies "on top" of the blockchain network. Data is recorded in the blockchain and distributed among nodes, which practically eliminates the presence of censorship/shutdown.
The development and deployment of DeFi Apps are becoming less complex and more secure.
Potential use cases
Loans
Open loan protocols are one of the most popular types of applications in the DeFi ecosystem. Due to the fact that in this case, credit services are built on public blockchains, they minimize the necessary trust in them and provide a guarantee of the operation of cryptographic verification methods. Blockchain-based credit marketplaces reduce counterparty risk, make loans and credits cheaper, faster and more accessible to more people.
Monetary banking services
Since DeFi applications are financial by definition, it is obvious for them to have monetary banking services. They may include the issuance of stablecoins, mortgages and insurance.
Decentralized markets
This category of Apps can be difficult to evaluate, since the DeFi segment itself provides a large number of opportunities for various financial innovations. Perhaps some of the most important DeFi applications are decentralized exchanges, where transactions are made directly between user wallets using smart contracts.
Peer-to-peer prediction Markets
Prediction markets are platforms that allow betting on the results of events, games, elections, and so on. Many jurisdictions prohibit gambling and betting on certain events, including elections, sports, the outcome of court proceedings and other controversial events.
Synthetic assets
Currently, protocols are being created for the issuance of synthetic assets and derivatives through smart contracts.
Platforms for the issuance of tokenized securities (Security Token Offering)
Platforms for issuing tokenized securities decentralize the process of issuing or creating securities, which in the traditional finance sector requires the participation of intermediaries: for example, investment banks.
The equivalent of the securities market in the DeFi sector is the market of tokenized securities (security tokens). STOs involve the issuance of digital assets in full compliance with legal requirements, which ensures a higher degree of protection of investors' rights and a reduction in regulatory risks for issuers.
DeFi-escrow
The user providing escrow services can trade on centralized exchanges without placing funds on them. This enables traders to gain secure access to the liquidity of centralized exchanges. At the same time, users have no reason to worry about the threats of hacker attacks.
What problems do DeFi face?
1. Low efficiency.
Blockchains by their nature work slower than their centralized counterparts, which leads to the creation of additional Apps. Developers of DeFi applications should take into account such limitations and optimize their products accordingly. High risk of user error. DeFi applications transfer responsibility from intermediaries to the user. This can be a negative aspect for many. Developing products that minimize the risk of user error is particularly challenging when products are deployed on top of immutable blockchain networks.
2. Poor user experience.
Currently, the use of DeFi applications requires additional efforts on the part of the user. For these Apps to be a key element of the global financial system, they must provide tangible benefits that will affect the desire of users to abandon the traditional system. The disorder of the ecosystem. Finding the most suitable application can be quite a difficult task; along with this, users must have a certain skill to choose the best option. The risk of hacking smart contracts. Although working with smart contracts in DeFi eliminates the need to trust a person, there is still a need to trust the code of a smart contract that is written by a person.
Where to track the main indicators of the DeFi sector?
