DeFi: Difference between revisions

From Decimal Wiki
Jump to navigation Jump to search
[unchecked revision][checked revision]
(Created page with "<div class="mikio-article-content"> <div class="mikio-tags"> </div> <span id="defi_decentralizovannye_finansy"></span> = DeFi (децентрализованные финансы) = <div class="level1"> '''Децентрализованные финансы''' (DeFi) — это децентрализованная, общедоступная и не требующая доверия экосистема финансовых приложений/сервисов н...")
 
m (CryptoUser moved page Commoninfo:defi to DeFi)
 
(11 intermediate revisions by 3 users not shown)
Line 1: Line 1:
<div class="mikio-article-content">
{{#seo:
                    |title= DeFi (decentralized finance) — Decimal Wiki
                    |titlemode= append
                    |keywords= DeFi,decentralized,finance
                    |description= DeFi (decentralized finance) — what is it and how does work
                    }}
[[File:En-defi1.jpeg|500px|thumb|right]]
'''Decentralized Finance''' (DeFi) is a d[[ecentralization|ecentralized]] publicly available [[ecosystem]] that requires no trust and consists of financial [[dApps|Apps]]/services based on public [[blockchain]]s, mainly [[Ethereum]].
'''The DeFi ecosystem''' comprises all aspects of financial services and operations including loans and trading in terms of decentralized structures. Any Internet user can interact with the ecosystem and manage [[digital assets|assets]].
'''The main goal of DeFi''' is to create an open free transparent ecosystem of financial services that is accessible to everyone and operates without any interference from authorities. Users will remain full control over their assets and interact with this ecosystem via [[P2P|peer-to-peer]] (P2P) decentralized Apps ([[dApps]]).


<div class="mikio-tags">
== Advantages of DeFi ==
 
* Easy access to financial services.
 
* Compatibility of Apps based on public blockchains that may lead to the emergence of completely new financial markets, products and services.
 
* DeFi Apps do not need require intermediaries and courts. The code ensures the resolution of each possible dispute, and users can keep all their funds under control. This reduces the cost of providing and using products and allows you to create a more trouble-free financial system.
</div>
* The single point of failure in the system operation is excluded as it lies "on top" of the blockchain network. Data is recorded in the blockchain and distributed among nodes, which practically eliminates the presence of censorship/shutdown.
<span id="defi_decentralizovannye_finansy"></span>
* The development and deployment of DeFi Apps are becoming less complex and more secure.
= DeFi (децентрализованные финансы) =
 
== Potential use cases ==
<div class="level1">
=== Loans ===
 
Open loan protocols are one of the most popular types of applications in the DeFi ecosystem. Due to the fact that in this case, credit services are built on public blockchains, they minimize the necessary trust in them and provide a guarantee of the operation of [[cryptography|cryptographic]] verification methods. Blockchain-based credit marketplaces reduce counterparty risk, make loans and credits cheaper, faster and more accessible to more people.
'''Децентрализованные финансы''' (DeFi) — это децентрализованная, общедоступная и не требующая доверия экосистема финансовых приложений/сервисов на основе публичных блокчейнов, преимущественно Ethereum.
 
=== Monetary banking services ===
'''Экосистема DeFi''' охватывает все аспекты финансовых услуг и операций, включая кредитование, заёмные операции и торговлю в рамках децентрализованных структур. Любой пользователь интернета может взаимодействовать с экосистемой и управлять активами.
Since DeFi applications are financial by definition, it is obvious for them to have monetary banking services. They may include the issuance of [[stablecoin]]s, mortgages and insurance.
 
'''Целью DeFi''' является создание открытой, бесплатной и прозрачной экосистемы финансовых услуг, которая доступна каждому и работает без вмешательств со стороны каких-либо органов власти. Пользователи будут сохранять полный контроль над своими активами и взаимодействовать с этой экосистемой через одноранговые (P2P) децентрализованные приложения ( [[commoninfo:dapps|DApps]] ).
=== Decentralized markets ===
 
This category of Apps can be difficult to evaluate, since the DeFi segment itself provides a large number of opportunities for various financial innovations. Perhaps some of the most important DeFi applications are [[DEX|decentralized exchanges]], where [[transaction]]s are made directly between user [[wallet]]s using [[smart contract|smart contracts]].
[[File:Commoninfo-elementy-defi.jpeg|1000px|class=mediacenter]]
 
=== Peer-to-peer prediction Markets ===
 
Prediction markets are platforms that allow betting on the results of events, games, elections, and so on. Many jurisdictions prohibit gambling and betting on certain events, including elections, sports, the outcome of court proceedings and other controversial events.
</div>
<span id="preimuschestva_defi"></span>
=== Synthetic assets ===
= Преимущества DeFi =
Currently, protocols are being created for the issuance of synthetic assets and derivatives through smart contracts.
 
<div class="level1">
=== Platforms for the issuance of tokenized securities (Security Token Offering) ===
 
Platforms for issuing [[tokenization|tokenized]] securities [[decentralization|decentralize]] the process of [[issue|issuing]] or creating securities, which in the traditional finance sector requires the participation of intermediaries: for example, investment banks.
<ol>
<li><div class="li">
The equivalent of the securities market in the DeFi sector is the market of tokenized securities ([[security token|security tokens]]). [[STO]]s involve the issuance of [[digital assets]] in full compliance with legal requirements, which ensures a higher degree of protection of investors' rights and a reduction in regulatory risks for [[issuer]]s.
 
Лёгкий доступ к финансовым услугам.
=== DeFi-escrow ===
 
The user providing escrow services can trade on centralized exchanges without placing funds on them. This enables traders to gain secure access to the liquidity of centralized exchanges. At the same time, users have no reason to worry about the threats of hacker attacks.
</div></li>
<li><div class="li">
== What problems do DeFi face? ==
 
'''1. Low efficiency'''
Совместимость приложений на базе публичных блокчейнов, что может повлечь за собой появление совершенно новых видов финансовых рынков, продуктов и услуг.
 
Blockchains by their nature work slower than their centralized counterparts, which leads to the creation of additional Apps. Developers of DeFi applications should take into account such limitations and optimize their products accordingly. High risk of user error. DeFi applications transfer responsibility from intermediaries to the user. This can be a negative aspect for many. Developing products that minimize the risk of user error is particularly challenging when products are deployed on top of immutable blockchain networks.
</div></li>
<li><div class="li">
'''2. Poor user experience'''
 
DeFi-приложения не нуждаются в посредниках и судах. Код определяет разрешение каждого возможного спора, а пользователи держат под контролем все свои средства. Это снижает затраты на предоставление и использование продуктов и позволяет создать более безотказную финансовую систему.
Currently, the use of DeFi applications requires additional efforts on the part of the user. For these Apps to be a key element of the global financial system, they must provide tangible benefits that will affect the desire of users to abandon the traditional system. The disorder of the [[ecosystem]]. Finding the most suitable application can be quite a difficult task; along with this, users must have a certain skill to choose the best option. The risk of hacking [[smart contract]]s. Although working with smart contracts in DeFi eliminates the need to trust a person, there is still a need to trust the code of a smart contract that is written by a person.
 
</div></li>
== Where to track the main indicators of the DeFi sector? ==
<li><div class="li">
* https://defipulse.com — the amount of funds blocked in DeFi protocols.
 
* https://defimarketcap.io — market capitalization of DeFi protocol tokens.
Исключается наличие единой точки отказа в работе системы, так как она лежит «поверх» блокчейн-сети. Данные записываются в блокчейне и распределяются среди узлов, что практически исключает наличие цензуры/шатдауна.
* https://defiprime.com — interest rates in DeFi protocols.
 
* https://defiscore.io — assessment of the riskiness of DeFi protocols.
</div></li>
* https://dappradar.com — data on decentralized applications.
<li><div class="li">
 
[[Category:Commoninfo]]
Разработка и развёртывание DeFi-приложений становятся менее сложными и более безопасными.
[[Category:Tokenomics]]
 
</div></li></ol>
 
 
</div>
<span id="potencialnye_varianty_ispolzovanija"></span>
= Потенциальные варианты использования =
 
<div class="level1">
 
 
 
</div>
<span id="zajom_i_kredit"></span>
=== Заём и кредит ===
 
<div class="level3">
 
Протоколы открытого кредитования являются одним из самых популярных видов приложений в экосистеме DeFi. Из-за того что в данном случае кредитные услуги построены на публичных блокчейнах, они сводят к минимуму необходимое к ним доверие и обеспечивают гарантию работы методов криптографической проверки. Кредитные маркетплейсы на блокчейне снижают риск контрагента (от англ. counterparty risk), делают займы и кредиты более дешёвыми, быстрыми и доступными для большего числа людей.
 
 
</div>
<span id="denezhno-bankovskie_uslugi"></span>
=== Денежно-банковские услуги ===
 
<div class="level3">
 
Поскольку DeFi-приложения по определению финансовые, для них очевидным является наличие денежно-банковских услуг. Они могут включать в себя выпуск стейблкоинов, ипотеку и страхование.
 
 
</div>
<span id="decentralizovannye_rynki"></span>
=== Децентрализованные рынки ===
 
<div class="level3">
 
Данная категория приложений может быть сложной для оценки, поскольку сам по себе сегмент DeFi предоставляет большое число возможностей для различных финансовых инноваций. Возможно, некоторые из наиболее важных DeFi-приложений — децентрализованные биржи, где сделки совершаются непосредственно между пользовательскими кошельками с помощью смарт-контрактов.
 
 
</div>
<span id="odnorangovye_rynki_predskazanij"></span>
=== Одноранговые рынки предсказаний ===
 
<div class="level3">
 
Рынки предсказаний — это платформы, позволяющие делать ставки на результаты мероприятий, игр, выборов и так далее. Во многих юрисдикциях запрещено играть в азартные игры и делать ставки на определённые события, включая выборы, спортивные состязания, итоги судебных разбирательств и другие противоречивые события.
 
 
</div>
<span id="sinteticheskie_aktivy"></span>
=== Синтетические активы ===
 
<div class="level3">
 
В настоящее время создаются протоколы для выпуска синтетических активов и деривативов посредством смарт-контрактов.
 
 
</div>
<span id="platformy_po_vypusku_tokenizirovannyx_cennyx_bumag_security_token_offering"></span>
=== Платформы по выпуску токенизированных ценных бумаг (Security Token Offering) ===
 
<div class="level3">
 
Платформы по выпуску токенизированных ценных бумаг децентрализуют процесс выпуска или создания ценных бумаг, который в секторе традиционных финансов требует участия посредников: например, инвестиционных банков.
 
Эквивалентом рынка ценных бумаг в DeFi-секторе служит рынок токенизированных ценных бумаг (security-токенов). STO предполагают выпуск цифровых активов в полном соответствии с требованиями законодательства, что обеспечивает более высокую степень защиты прав инвесторов и снижение регуляторных рисков для эмитентов.
 
 
</div>
<span id="defi-ehskrou"></span>
=== DeFi-эскроу ===
 
<div class="level3">
 
Предоставляющий эскроу-сервисы пользователь может заниматься трейдингом на централизованных биржах, не размещая на них средства. Это даёт возможность трейдерам получить безопасный доступ к ликвидности централизованных бирж. При этом у пользователей нет повода беспокоиться об угрозах хакерских атак.
 
 
</div>
<span id="s_kakimi_problemami_stalkivajutsja_defi"></span>
= С какими проблемами сталкиваются DeFi? =
 
<div class="level1">
 
'''1. Низкая производительность.'''
 
Блокчейны по своей природе работают медленнее, чем их централизованные аналоги, что приводит к созданию дополнительных приложений. Разработчики DeFi-приложений должны учитывать такие ограничения и соответствующим образом оптимизировать свои продукты. Высокий риск ошибки пользователя. DeFi-приложения передают ответственность от посредников к пользователю. Это может быть негативным аспектом для многих. Разработка продуктов, которые минимизируют риск ошибки пользователя, является особенно сложной задачей, когда продукты развёртываются поверх неизменяемых блокчейн-сетей.
 
'''2. Плохой пользовательский опыт.'''
 
В настоящее время использование DeFi-приложений требует дополнительных усилий со стороны пользователя. Чтобы данные приложения были ключевым элементом глобальной финансовой системы, они должны предоставить ощутимую выгоду, которая повлияет на желание пользователей отказаться от традиционной системы. Беспорядочность экосистемы. Поиск наиболее подходящего приложения может оказаться довольно сложной задачей; наряду с этим, пользователи должны обладать определённым умением, чтобы подобрать лучший вариант. Риск взлома смарт-контрактов. Хотя работа со смарт-контрактами в DeFi исключает необходимость в доверии человеку, сохраняется необходимость в доверии коду смарт-контракта, который написан человеком.
 
 
</div>
<span id="gde_otslezhivat_osnovnye_pokazateli_defi-sektora"></span>
= Где отслеживать основные показатели DeFi-сектора? =
 
<div class="level1">
 
<ul>
<li><div class="li">
 
https://defipulse.com — объём заблокированных в DeFi-протоколах средств.
 
</div></li>
<li><div class="li">
 
https://defimarketcap.io — рыночная капитализация токенов DeFi-протоколов.
 
</div></li>
<li><div class="li">
 
https://defiprime.com — процентные ставки в DeFi-протоколах.
 
</div></li>
<li><div class="li">
 
https://defiscore.io — оценка рискованности DeFi-протоколов.
 
</div></li>
<li><div class="li">
 
https://dappradar.com — данные о децентрализованных приложениях.
 
</div></li></ul>
 
 
</div>
<div style="clear:both">
 
 
 
</div>
 
</div>

Latest revision as of 15:44, 2 February 2024

Decentralized Finance (DeFi) is a decentralized publicly available ecosystem that requires no trust and consists of financial Apps/services based on public blockchains, mainly Ethereum.

The DeFi ecosystem comprises all aspects of financial services and operations including loans and trading in terms of decentralized structures. Any Internet user can interact with the ecosystem and manage assets.

The main goal of DeFi is to create an open free transparent ecosystem of financial services that is accessible to everyone and operates without any interference from authorities. Users will remain full control over their assets and interact with this ecosystem via peer-to-peer (P2P) decentralized Apps (dApps).

Advantages of DeFi

  • Easy access to financial services.
  • Compatibility of Apps based on public blockchains that may lead to the emergence of completely new financial markets, products and services.
  • DeFi Apps do not need require intermediaries and courts. The code ensures the resolution of each possible dispute, and users can keep all their funds under control. This reduces the cost of providing and using products and allows you to create a more trouble-free financial system.
  • The single point of failure in the system operation is excluded as it lies "on top" of the blockchain network. Data is recorded in the blockchain and distributed among nodes, which practically eliminates the presence of censorship/shutdown.
  • The development and deployment of DeFi Apps are becoming less complex and more secure.

Potential use cases

Loans

Open loan protocols are one of the most popular types of applications in the DeFi ecosystem. Due to the fact that in this case, credit services are built on public blockchains, they minimize the necessary trust in them and provide a guarantee of the operation of cryptographic verification methods. Blockchain-based credit marketplaces reduce counterparty risk, make loans and credits cheaper, faster and more accessible to more people.

Monetary banking services

Since DeFi applications are financial by definition, it is obvious for them to have monetary banking services. They may include the issuance of stablecoins, mortgages and insurance.

Decentralized markets

This category of Apps can be difficult to evaluate, since the DeFi segment itself provides a large number of opportunities for various financial innovations. Perhaps some of the most important DeFi applications are decentralized exchanges, where transactions are made directly between user wallets using smart contracts.

Peer-to-peer prediction Markets

Prediction markets are platforms that allow betting on the results of events, games, elections, and so on. Many jurisdictions prohibit gambling and betting on certain events, including elections, sports, the outcome of court proceedings and other controversial events.

Synthetic assets

Currently, protocols are being created for the issuance of synthetic assets and derivatives through smart contracts.

Platforms for the issuance of tokenized securities (Security Token Offering)

Platforms for issuing tokenized securities decentralize the process of issuing or creating securities, which in the traditional finance sector requires the participation of intermediaries: for example, investment banks.

The equivalent of the securities market in the DeFi sector is the market of tokenized securities (security tokens). STOs involve the issuance of digital assets in full compliance with legal requirements, which ensures a higher degree of protection of investors' rights and a reduction in regulatory risks for issuers.

DeFi-escrow

The user providing escrow services can trade on centralized exchanges without placing funds on them. This enables traders to gain secure access to the liquidity of centralized exchanges. At the same time, users have no reason to worry about the threats of hacker attacks.

What problems do DeFi face?

1. Low efficiency

Blockchains by their nature work slower than their centralized counterparts, which leads to the creation of additional Apps. Developers of DeFi applications should take into account such limitations and optimize their products accordingly. High risk of user error. DeFi applications transfer responsibility from intermediaries to the user. This can be a negative aspect for many. Developing products that minimize the risk of user error is particularly challenging when products are deployed on top of immutable blockchain networks.

2. Poor user experience

Currently, the use of DeFi applications requires additional efforts on the part of the user. For these Apps to be a key element of the global financial system, they must provide tangible benefits that will affect the desire of users to abandon the traditional system. The disorder of the ecosystem. Finding the most suitable application can be quite a difficult task; along with this, users must have a certain skill to choose the best option. The risk of hacking smart contracts. Although working with smart contracts in DeFi eliminates the need to trust a person, there is still a need to trust the code of a smart contract that is written by a person.

Where to track the main indicators of the DeFi sector?

Retrieved from "https://decimalchain.com/wiki/en/DeFi?oldid=2233"